为什么报税要找专业会计师

By XYZ updated on 1/16/2018.

很多人都是自己报税,认为可以省雇人报税的费用。却不知道这是一个吃力不讨好的事情。尤其是对于收入多样(工资,房产,自雇,公司,股票,投资等),子女多的家庭。

1,自己报税的综合成本高。

首先要找一款报税软件。不论是免费的,收费的还是在线的,都要熟悉一下软件的使用;如果更传统的用纸质报表则更麻烦。报税,还必须了解税法。然后还要搜集一下当年的税务变化,学习理解。做足功课后,然后才能开始报税。但报税每年只报一次,到第二年,软件又要升级,税务知识也要更新。即使。核算一下报税所节省的费用和所花的时间,自己报税也许是最低工资的十分之一都没有的工作。

2,自己报税可能还要多赔钱

术业有专攻。报税不是体力活,是技术活。通过我们的经验,很多动手能力强的人。他们每年自己报税,不但没省钱反而是赔钱的。首先,作为一个执业的注册会计师,需要多年的科班学习和规定的经验才能执业。即使执业后,CPA协会也要求我们必须完成每年的继续教育,不是在网上看几篇贴子就可以的。第二,我们的报税的软件与普通民用报税软件不同。我们购买的是面向会计师事务所的专业报税软件,每年每套报税软件都需要上千的费用购买,软件里面有更多的智能复核功能保证最大化的退税。第三,实践。我每年要面对大量的企业和个人,面对各种各样的需求,我称之为市场驱动的业务素质提高。第四,报税牵涉的都是钱,大多数工薪家庭报税简单,自己报税和请人报税其实没有区别。但是,总有一些年份要特殊些,报税相对复杂,比如出售房屋,小孩到美国去实习等等。只要一年没处理好,就把十几年自己报税节省的报税费用都赔出去了。

案例 一:客户A收到税务局要求补税的通知,并且补税额巨大。客户A不理解,向我们进行咨询,并寻求解决方案。客户A有几套投资房,往年都是出租。今年见房价涨到了自己的预期值,就出售了。在过往几年的报税中,客户A按照网路文章,都计提了房屋折旧为支出。的确,这样可以很大程度降低当年的出租收入,减少交税。但是,客户A投资房屋的基本理念是房屋要涨,的确房市场达到了他的预期。房屋没有贬值,但以前的折旧处理就是错误的。所以税务局把这几年的折旧都记为售房年度的收入。所以售房年度的收入就特别高。我们都知道,个人税的税率是分阶梯的。收入越高,综合税率就越高。所以最终结果不但抵消了以前计提折旧减税的影响,最终还多交了税。税务是复杂,系统的,要多种因素一起考虑。按照网上大多头痛医头,脚痛医脚的处理。最后是费时费力。最终,我们提出合理解决方案。客户也支付了咨询费用和服务费用。当然,事后解决问题比开始就正确的处理要麻烦的多。最终,客户A这几年的报税费用不但没有节省,还多花费了一些。

案例 二:客户甲是从事法律工作的文书,她的爱人是地产经纪。他们投资新房后,决定自己申报HST退税。但是申请始终没有下来,联系税务局也查不清楚。最终委托我们进行重新申报。我们发现,首先,他们在退税的表格类型选择方面发生了错误;其次,此项退税要满足用于出租的前提,他们在与CRA的通话中,对专业术语听得也不是很明白,大家理解发生偏差。CRA认为他们不具有退税的资格。我们在后来的申请中,除了正常的文件准备外,还花了额外的时间去解释误会。最终HST申请返还了,但是他们足足自己多折腾了半年的时间。同时,由于此案例比正常申报费时费力,我们收费也相应多些。

案例 三:我们有一个客户是小企业业主。在报完公司税后,我们帮他的家庭报个人税。他的夫人比较前几年的报税情况。发现少交了几百块的税。她感到很意外。她认为差别不应该这么大。他家算是典型的技术移民家庭,老公是中国博士,现在在多伦多做些生意。她带着几个小孩,读着博士。每年报税时,都是他们朋友圈中一个学经济朋友帮忙。今年,觉得老欠人情债不是个事。并且,发现报税的费用其实不高。所以就有前面的故事。实际上,这个很好理解,我开会计师事务所之前,我是一家西人公司会计部门的经理。每天面对的都是公司固定模式的会计处理流程,和现实中客户的情况是千差万别。如果你认为我那时对税务很懂,很全面。那就大错特错了。真正的经验是在实践中学习的。更何况非业内人士。

案例 四:我们有一个客户。报税时我发现他的听力不好。报完税后,我写了一封邮件好心提醒他到医生那里检查一下,看是否能申请disability。 一封善意的邮件,最终每年给他的家庭带来几千的抵税额度。

案例 五:一西人高中老师,在多伦多房屋火热的2016年底把Newmarket的房子卖了。这个房子自住过,出租过,并且经历过离婚的财产分割处理,报税相对复杂。由于卖价很好,我客户已经准备好痛并快乐的支付高额的税费。根据他的具体情况,我认为按他的情况,可以申请为自住房,补交少量罚款方案申请。最终税务局批准了我们的申请,他没有交一分钱的税。

3,自己报税可能是在给自己埋炸弹

大多数移民朋友喜欢加拿大的原因之一可能是:法制,政府相对清廉。但是牵涉到自己的切身利益,例如报税,就开始胡来。作为注册会计师,我们是在法律允许的情况下尽可能的为客户多退税。可是许多移民朋友,在所谓生意经“加拿大做小生意就是吃HST”,“报房租收入时,家庭办公室开支时,心有多大,退税就有多大”影响下,自己就完全乱报。加拿大的报税是自主申报,税务局事后审查。在实践中,我们遇到太多连续多年平安胡乱退税(或不报税),并且沾沾自喜,然后被税务局查实后补税罚款,扣留售房款,冻结资金等的案例。

案例 一:某售房经纪。多年不报税。税务局直接估算他的纳税金额,并要求经纪公司把他的经纪费收入直接打到税务局抵交税款。最后经纪委托我帮补报了多年的税。经纪不但没有逃过报税,还支付了罚款,利息。当初何必不按时报税呢?

案例 二:某电工,经营一家机电安装公司,并且多年自己报税。有一年,税务局发现他申报的HST退税异常,派专员审计。发现他不但骗退HST,而且每年的企业报税也是欺诈。税务局查实后,要求他补缴这些年漏缴的税,退回欺诈的退税,和由之产生的利息和罚金。由于以上行为都是他有意识的策划,他还涉及刑事犯罪。此案之后,该公司宣布破产。以后,此人在加拿大将信誉扫地,做生意步步艰难,十多年加拿大的努力打拼付诸东流。

案例 三:某自雇人士,来加十来年。生意兴隆,大量现金收入,但每年都报亏损。近年房地产市场兴隆,他投入巨资炒豪宅。被税务局发现,要求说明收入来源。他现在面临银行账号冻结,全面审计的窘境。

案例 四: 某居民,投资多处出租房,以前都是客户自己报税,并且年年亏损,连续几年无事。后来,碰到税务局对客户抽查。由于客户解释不清楚。税务局回溯审计客户好几年的报税。 客户的帐本来就是糊涂账。越解释,税务局越怀疑。最后税务局按他们的方法推算了一个补税罚款的方案。方案远高于客户估计的真实补缴数额。客户没有办法,只好找我们补做以前每年的账,然后重新修改报税。有理有据的和税务局交涉,补交应缴的税款,利息和罚款。避免了税务局单方面巨额的处理方案。以后,客户都在我们这里报税,有一年客户的夫人领EI, 周末到美国购物,并且当天往返。不久,政府发信询问为什么出国没有在EI汇报中提及。 他们感觉被税务局查 后,好像有 一双无形的眼睛时刻都在盯着他们,十分令人压抑。最后,老夫妇 干脆回流中国 。

4,你能帮我省税,最好是一分钱都不交,或者保证比我去年退税多吗?

我会尽我最大的努力维护客户的合法利益。但是不法行为,我是不会提供的。加拿大是法治社会,如果谁告诉你他认识政府人员,他是前政府工作人员...。你就要小心了。坦率的说,我的相当大一部分客户就是被税务局审查后,原先会计师百般推诿,避而远之,他们在税务局的利息罚款之下心力憔悴,最后找到我这里来的。他们对我说的最多的话就是“该怎么算就怎么算,不要当冤大头就可以了”。

5,我的优势

我是经验丰富的专业注册会计师,但我收费是按照工作的难易程度,时间长短来收费的,不是一沾上企业属性的生意事务,就高额收费的会计师。2017,有同行向加拿大会计师协会举报我收费过低。好消息是,协会调查后,对我的收费标准没有任何意见。由于合理的收费,我有充足的客户,在我精力容许的情况下,我都是亲力亲为,不是实习生和临时工背后干活。会计从业是实践性很强的行业,充足的实践,又促进了我对业务方方面面的提高。例如,华人爱投资房产。在投资过程中有离婚,再婚,换自住房,国内资金投资参股,装修,推倒重建,工作求学搬家,回流等等情况发生,如果没有充足的客户,经验不会从天上掉下来,也不会直接就在书本上。所以,不同的注册会计师之间还是有区别的。质量,价格和踏实是我的优势。我在加拿大商业媒体少有付费的广告。好多客户都是通过口碑,由现有的客户推荐而来。联系Iris(何会计) CPA, CGA. 647-779-7887

Iris CPA, CGA cell: 647-779-7887; Wechat: xyz4tax
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